Guide cryptomonnaie : le Stablecoin
Depuis que les cryptomonnaies ont connu une explosion en popularité, de nombreux projets ont vu le jour avec différentes idées derrière elles. Parmi ces projets cryptomonnaie, on trouve les stablecoins.
Les investisseurs ont décidé de se tourner vers les stablecoins. Ces derniers présentent un risque moindre car ils sont indexés sur des devises traditionnelles (comme le dollar américain), ce qui permet aux investisseurs de profiter des avantages des cryptomonnaies sans craindre une forte volatilité.
Ces derniers sont décrits comme étant des cryptomonnaies dont la valeur est stabilisée grâce à un collatéral. Mais qu’est-ce qu’un stablecoin et pourquoi est-il utile ? Cet article se propose de répondre à cette question.
Définition et origine du stablecoin
Un stablecoin est une cryptomonnaie dont la valeur est ancrée sur un actif stable, généralement une devise fiduciaire comme le dollar américain. Cela signifie que si le prix d’une cryptomonnaie chute, celui du stablecoin ne doit pas en faire autant.
Bien que les stablecoins aient été introduits relativement récemment, ils ont déjà connu un succès certain. En effet, de nombreux investisseurs ont été séduits par le fait que ces cryptomonnaies présentent moins de risques que les autres cryptomonnaies.
Pourquoi les investisseurs ont-ils besoin de stablecoin ?
Les investisseurs ont besoin de stablecoins car ils permettent de profiter des avantages des cryptomonnaies sans craindre une forte volatilité. En effet, les stablecoins sont généralement moins volatiles que les autres cryptomonnaies, ce qui les rend plus attractifs pour les investisseurs.
Comment fonctionnent les stable coins ?
Les stable coins fonctionnent généralement de la même manière que les autres cryptomonnaies. Toutefois, ils présentent quelques différences notables.
Les stablecoins sont généralement divisibles, ce qui signifie qu’ils peuvent être fractionnés en unités plus petites. Cela permet aux investisseurs d’acheter des petites quantités de ces cryptomonnaies, ce qui est pratique lorsque leur valeur fluctue.
De plus, les stablecoins sont généralement transfrontaliers, ce qui signifie qu’ils peuvent être utilisés dans différents pays. Cela leur permet de bénéficier d’une plus grande liquidité et d’être échangés plus facilement.
Enfin, les stablecoins sont généralement moins volatiles que les autres cryptomonnaies, ce qui les rend plus attractifs pour les investisseurs.
Les principaux types de stablecoin
Il existe trois principaux types de stablecoins :
Le Garanti fiat
Le type de stablecoin le plus courant est celui adossé à une devise fiduciaire, comme le dollar américain. Ce type de stablecoin est généralement désigné comme étant un « garanti fiat » ou « fiat-collateralized ».
La plupart des stablecoins adossés à une devise fiduciaire sont créés et gérés par des entreprises ou des consortiums. Ces entreprises ou consortiums ont généralement une bonne réputation et sont très transparents quant à la façon dont elles gèrent les fonds.
Le non-collateralized
Il existe également des stablecoins qui ne sont pas adossés à un actif stable. Ces derniers sont désignés comme étant « non-collateralized ». Les stablecoins non-collateralized reposent généralement sur des algorithmes complexes pour maintenir leur valeur stable.
Le crypto-collateralized
Les stablecoins adossés à une cryptomonnaie sont généralement moins stables que les autres, car ils sont sujets aux mêmes fluctuations du marché que les autres cryptomonnaies.
Quelle est la relation entre Ethereum et le Stablecoin ?
Ethereum est une plateforme de développement open source qui a été créée en 2015. Elle permet aux développeurs de créer et déployer des applications décentralisées.
Plusieurs entreprises et consortiums ont utilisé la plateforme Ethereum pour lancer leur propre stablecoin. En effet, Ethereum offre aux entreprises une plus grande flexibilité et permet de réduire les coûts de lancement d’un stablecoin.
De plus, Ethereum permet aux investisseurs d’acheter des stablecoins en utilisant la cryptomonnaie Ether. Cela leur permet de profiter des avantages des deux actifs.
L’utilité du stablecoin
Les stablecoins présentent de nombreux avantages, notamment :
-Ils permettent aux investisseurs de profiter des avantages de la cryptomonnaie sans craindre une forte volatilité.
-Ils sont généralement moins volatiles que les autres cryptomonnaies, ce qui les rend plus attractifs pour les investisseurs.
-Ils sont généralement divisibles, ce qui signifie qu’ils peuvent être fractionnés en unités plus petites. Cela permet aux investisseurs d’acheter des petites quantités de ces cryptomonnaies, ce qui est pratique lorsque leur valeur fluctue.
-Ils sont généralement transfrontaliers, ce qui signifie qu’ils peuvent être utilisés dans différents pays. Cela leur permet de bénéficier d’une plus grande liquidité et d’être échangés plus facilement.
Les inconvénients du stablecoin
Malgré tous ces avantages, les stablecoin présentent également des inconvénients, notamment :
-Ils sont généralement adossés à une devise fiduciaire, ce qui signifie qu’ils sont sujets aux mêmes fluctuations que celle-ci.
-Ils peuvent être contrôlés par une entreprise ou un consortium, ce qui peut entraîner certains risques.
-Ils ne sont pas toujours faciles à utiliser et peuvent nécessiter l’utilisation d’une plateforme spécialisée.
-Ils ne sont pas toujours disponibles dans tous les pays.
Quelques exemples de projets utilisant un stablecoin
Il existe de nombreux projets utilisant un stablecoin, notamment :
MakerDAO
Maker est une plateforme open source qui permet aux développeurs de créer et gérer des applications décentralisées. La plateforme utilise le stablecoin Dai pour permettre aux investisseurs d’acheter et de vendre des cryptomonnaies sans craindre la volatilité du marché.
Basis
Basis est un projet open source qui vise à créer un stablecoin non collateralisé. Le projet utilise des algorithmes complexes pour maintenir le prix du stablecoin à un niveau stable.
Tether
Tether est une entreprise qui a lancé son propre stablecoin adossé à l’USD. Le stablecoin est divisible en unités de 1 USD, ce qui le rend facile à utiliser pour les paiements quotidiens.
TrueUSD
TrueUSD est un projet open source qui vise à créer un stablecoin adossé au USD. Le projet utilise la blockchain Ethereum pour garantir la sécurité et la transparence des transactions.
USDC
USDC est un projet conjoint lancé par Circle et Coinbase. Il s’agit d’un stablecoin adossé au USD qui est divisible en unités de 1 USD.
Gemini dollar
Gemini dollar est un projet conjoint lancé par Gemini et Winklevoss twins. Il s’agit d’un stablecoin adossé à l’USD qui est divisible en unités de 1 USD.
La réglementation des stablecoins
Les stablecoins représentent une nouvelle classe d’actifs et, en tant que tels, ils sont soumis à des réglementations différentes. En effet, les autorités financières des différents pays ont adopté des positions divergentes vis-à-vis de ces cryptomonnaies.
Dans certains pays, les stablecoins sont considérés comme étant des monnaies électroniques et donc soumis aux mêmes règles que les autres cryptomonnaies. Cependant, dans d’autres pays, les stablecoins sont perçus comme étant des titres ou des actions et donc soumis à d’autres réglementations.
Par conséquent, avant d’investir dans un stablecoin, il est important de vérifier la réglementation en vigueur dans votre pays. Il est également important de vérifier si le projet est en conformité avec cette réglementation.
En outre, il est important de noter que les stablecoins ne sont pas toujours garantis par une autorité financière. Par conséquent, ils présentent un certain niveau de risque. Avant d’investir, il est important de vérifier la solidité du projet et de l’équipe derrière celui-ci.
